O que é o Movimento de Caixa?

Para um bom planejamento financeiro é importante você entender que movimento de caixa e fluxo de caixa são ações importantes e complementares.

Depois de montado o seu planejamento financeiro é preciso acionar o modo controle, ou seja, é importante ter em mãos todos os dados de entradas e saídas do seu empreendimento, o nome dado a este monitoramento é Movimento de Caixa.

Este é o controle diário das finanças do seu negócio e tem como partida o saldo inicial do Caixa e ou Banco Conta Movimento em uma determinada data, a partir deste registro inicial controla-se todas as movimentações de entradas (recebimentos) e saídas (pagamentos).

As entradas são compostas de todos os valores recebidos (em espécie, PIX, cartão de débito ou crédito, cheques a vista ou pré-datados, transferências e demais formas) o mesmo acontece na conta saída de caixa, compostas de todos os valores pagos no dia.

No fechamento obtém-se o saldo final diário; quanto se recebeu e quanto se pagou, além de saber como foram feitas estas transações. Mas o controle não acaba com a apuração do saldo final de caixa, acontece que é de suma importância ter um levantamento das formas destes recebíveis e pagáveis, ou seja quanto se recebeu em cartão de crédito, afinal estes lançamentos influenciam no futuro Fluxo de Caixa, porque os valores a receber em 45 dias (dependendo da administradora do cartão) possui valores à pagar com encargos ou taxas do cartão.

Este é um exemplo, mas também podemos citar os cheques pré-datados, mas o importante neste artigo é você entender a relevância do controle no seu movimento de caixa, afinal ele impacta diretamente na formação do Fluxo de Caixa outro controle de grande importância, mas que vamos relatar em outro artigo.

Então o que você precisa saber sobre o movimento de caixa é que você deve anotar todos os lançamentos e existem vários softwares ou aplicativos que irão te ajudar a fazer isso, mas caso não queira investir agora é só montar uma planilha no excel e mãos à obra.